Центробанк отозвал лицензию у банка «Иваново»
Опубликовано: 05.04.19

Банк России с 5 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО КБ «Иваново» из одноименного города, говорится в сообщении регулятора.

«…Банк «Иваново» допускал многочисленные нарушения нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе и по операциям, подлежащим обязательному контролю», — поясняет регулятор.

Как отмечает ЦБ, банк «Иваново» систематически занижал величину необходимых к формированию резервов и завышал стоимость имущества, чтобы улучшить свои финансовые показатели и скрыть реальное финансовое положение. Также банк осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов и нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность.

Ключевым направлением деятельности банка «Иваново» являлось кредитование компаний и физических лиц. Основным источником финансирования этой деятельности были привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% всех привлеченных банком средств).

По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 марта занимал 294-е место в банковской системе РФ.